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常熟農商銀行單位人民幣銀行結算賬戶管理協議
 

13663六肖中特独家 www.htnul.com 甲方:賬戶開立申請人(存款人)

乙方:江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司

甲方基于知悉并理解本協議,自愿申請在乙方開立單位人民幣銀行結算賬戶。經甲、乙雙方協商一致,根據中國人民銀行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《企業銀行結算賬戶管理辦法》、《支付結算辦法》、《票據法》等相關法律、法規(以下統稱《辦法》),簽訂本協議。

第一條 名詞釋義

1、賬戶:指甲方在乙方及其轄屬機構開立的銀行賬戶。

2、對賬單:用于對賬雙方核對賬戶余額的載體。

3、對賬回執:由甲方確認后反饋對賬結果的載體。

4、《人民幣單位銀行結算賬戶服務信息表》(下稱“《服務信息表》”),為本協議不可分割的組成部分,甲方應當填寫《服務信息表》,甲乙雙方共同確認對賬要素。

5、電子對賬:是指乙方通過網上銀行、手機銀行、短信等電子渠道發送電子余額對賬單給甲方,甲方通過電子渠道完成對賬并反饋對賬結果的一種對賬方式。

6、賬戶開立申請人:是指在我國境內依法設立,申請開立基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶的機關、團體、部隊、企業、事業單位、其他組織及個體工商戶。

7、單位銀行結算賬戶:是指《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定的基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶,包括企業銀行結算賬戶、非企業銀行結算賬戶(簡稱非企業賬戶)。

8、企業銀行結算賬戶(簡稱企業賬戶):是指境內依法設立的企業法人、非法人企業、個體工商戶在本行開立的基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶。

9、停止支付:是指乙方停止甲方銀行結算賬戶的資金支付功能,對賬戶采取只收不付控制,簽約繳納稅款、社會保險費用以及水、電、燃氣、暖氣、通信等公共事業費用的資金支付除外。

10、中止賬戶業務:是指乙方停止甲方銀行結算賬戶資金收付功能,對賬戶采取不收不付控制,簽約繳納稅款、社會保險費用以及水、電、燃氣、暖氣、通信等公共事業費用的資金支付除外。

第二條 賬戶開立

1、甲方選擇在乙方開立單位銀行結算賬戶(賬戶性質、存款人類別以《開立單位銀行結算賬戶申請書》中申請為準),并按照《辦法》及乙方的相關制度規定,向乙方出具相應的證明文件,甲方承諾對所提交的證明文件的真實性、完整性、合法性負責。

2、乙方對于甲方符合開戶條件的,應及時辦理開戶手續。

3、甲方在乙方開立的單位銀行結算賬戶的名稱應與甲方向乙方出具的證明文件中規定的名稱相一致。如甲方需使用規范化簡稱,則須在申請時注明規范化簡稱。

4、除中國人民銀行另有規定外,甲方應在乙方預留簽章。如甲方單位銀行結算賬戶名稱使用規范化簡稱,由甲方在乙方預留簽章須與該規范化簡稱保持一致。

5、甲方在乙方開立的單位銀行結算賬戶,如為企業賬戶的,自開立之日起即可辦理收付款業務;如為非企業賬戶的,自正式開立之日起3個工作日后方可購買各種重要空白憑證和辦理對外支付,但注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶和因借款轉存開立的一般存款賬戶除外。

6、甲方申請在乙方開立企業基本存款賬戶的,乙方應審核甲方開立銀行結算賬戶的唯一性,向甲方法定代表人或單位負責人核實開戶意愿,并填寫《單位銀行結算賬戶開立調查表》。

7、甲方在乙方開立企業基本存款賬戶的,甲方同意并授權乙方將其開戶信息通過賬戶管理系統向人民銀行當地分支機構備案??С曬Φ?,乙方應將《基本存款賬戶信息》和存款人密碼交付甲方。

第三條 賬戶支取方式

1、乙方提供憑密碼支取、憑印鑒支取兩種存款支取方式,甲方選擇的支取方式以《服務信息表》為準。甲方在乙方各網點均可辦理結算業務(甲乙雙方另行約定的除外)。甲方若為結算存折戶,憑密碼支取方式辦理賬戶結算業務時,乙方不再核對甲方預留銀行印鑒。

甲方開通電子銀行(包括但不限于網上銀行、手機銀行、電話銀行)業務的,還可通過已開通的電子銀行渠道進行存款支取,具體以雙方另行簽署的電子銀行業務相關申請及協議文件為準。

2、甲方按約定支取方式辦理結算業務的,甲方承擔由此產生的全部法律責任。

第四條 開戶資料變更以及印鑒的變更、掛失

1、如甲方企業名稱、法定代表人或單位負責人、經營地址、主要聯系方式,或身份證明文件發生變更的,甲方應及時至乙方辦理變更手續。乙方發現甲方前述信息或資料發生變更的,應及時通知甲方至乙方辦理變更手續;如甲方自通知之日起30日內未辦理變更手續且未提出合理理由的,乙方有權停止支付,由此產生的后果由甲方承擔。變更內容的生效日期以甲乙雙方的約定日期為準。

2、甲方出具的身份證明文件列有有效期的,乙方應于到期日前及時提示甲方更新身份證明文件,甲方應在身份證明文件有效期到期時及時辦理更新。甲方出具的身份證明文件有效期到期后30日內仍未更新身份證明文件,且未提出合理理由的,乙方停止支付,由此產生的后果由甲方承擔。

3、甲方變更單位名稱、法定代表人或單位負責人的,應向乙方提交變更申請,出具相關變更證明文件;核準類賬戶,甲方應交回原開戶許可證原件,并由乙方向當地人民銀行申請重新核發開戶許可證;

4、企業開立的基本存款賬戶由乙方進行信息變更,對企業名稱、法定代表人或單位負責人等變更的,乙方應及時將新的基本存款賬戶編號告知甲方,并將重新生成的《基本存款賬戶信息》交付甲方,企業變更取消許可前開立的基本存款賬戶、臨時存款賬戶,乙方將收回原開戶許可證原件,甲方已遺失的,應出具相關說明。

5、甲方變更預留簽章,應以正式公函向乙方提交變更申請,寫明更換原因、新簽章啟用日期等,并加蓋與原預留簽章有明顯區別的新簽章;甲方須將蓋有舊簽章的乙方售其的重要空白憑證全部交回,并公函上注明所交回憑證的種類、數量和號碼,否則由此產生的后果由甲方承擔。

6、甲方掛失簽章,應提交正式公函、開戶許可證(如有)和營業執照正本及公安機關的證明等證明文件,并寫明掛失原因及理由,辦理簽章掛失手續。

7、甲方基本存款賬戶開立在乙方,存款人密碼遺失的,甲方應出具相關資料及密碼遺失說明,新設6位數密碼,并加蓋單位公章。甲方為企業單位的,由乙方進行密碼重置;甲方為非企業單位的,由乙方向當地人民銀行申請進行密碼重置。

8、甲方開戶許可證遺失或毀損

8.1如甲方為非企業單位的,應填寫“補(換)發開戶許可證申請書”,加蓋單位公章,并出具相關證明,通過乙方向當地人民銀行提出補(換)發開戶許可證的申請。甲方申請換發開戶許可證的,應繳回原開戶許可證。

8.2如甲方為企業單位的,因遺失或損毀取消許可前的基本存款賬戶開戶許可證的,可向乙方申請打印《基本存款賬戶信息》。

9、乙方停止支付后30日內,甲方仍未到乙方辦理變更手續,且未提出合理理由的,乙方中止賬戶業務。由此產生的后果,甲方承擔。

第五條 賬戶的撤銷、注銷

1、甲方如有下列情形之一的,應于5個工作日內向乙方提出撤銷賬戶的申請:

1.1甲方不再使用存款賬戶。

1.2甲方營業執照注銷或者被吊銷的。

1.3甲方企業被撤并、解散、破產或者關閉的。

1.4甲方與乙方約定的其他銷戶情形發生的。

甲方存在上述情形(第1項除外)之一但未辦理銷戶的,乙方有權中止賬戶業務,同時通知甲方在30日內予以撤銷。

2、甲方撤銷取消許可前開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶的,甲方應將原開戶許可證原件交給乙方。

3、甲方尚未清償乙方債務的,不得申請撤銷在乙方開立的單位銀行結算賬戶。甲方撤銷在乙方開立的單位銀行結算賬戶,應與乙方核對該賬戶存款余額,并交回各種重要空白憑證;甲方未交回各種重要空白憑證的應出具正式公函承諾由此造成的損失由甲方承擔。乙方核對無誤后可辦理銷戶手續。

4、如甲方在乙方開立的單位銀行結算賬戶一年內未發生收付活動(利息收入除外),乙方應通知甲方在30日內辦理銷戶手續,逾期未撤銷的,視同自愿銷戶,乙方有權將未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。

乙方列入久懸未取專戶款項滿5年的,賬戶不得重新啟用,賬戶資金專項管理。

第六條 甲方權利義務

1、甲方在乙方辦理銀行結算賬戶業務應遵守法律法規、行政法規、人民銀行有關規定以及乙方相關制度規定,不得利用銀行結算賬戶從事偷逃稅款、逃廢債務、套取現金、洗錢等各類違法犯罪活動。

2、甲方應配合乙方對其法定代表人或單位負責人開戶意愿真實性的核實工作,配合完成開戶盡職調查。甲方在乙方開立單位銀行結算賬戶所提供的開戶資料完整、真實、有效,如有偽造、欺詐,應承擔相應法律責任。如乙方發現賬戶資料不完整、不合規或相關信息錯漏的,應通知甲方于1個工作日內更正;甲方無法按時更正的,乙方在1個工作日內對相關賬戶采取停止支付。

3、甲方應對基本存款賬戶的真實性、唯一性負責。如發現因甲方名稱、注冊地地區代碼、統一社會信用代碼(個體工商戶營業執照注冊號)、稅務登記證號碼填報錯誤導致甲方多頭開立基本存款賬戶的,乙方按本協議第六條第1.3款其他銷戶情形處理;如甲方違反規定多頭開立基本存款賬戶的,按《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十四條進行處理。

4、甲方不得出租、出借在乙方開立的單位銀行結算賬戶,不得利用在乙方開立的單位銀行結算賬戶套取銀行信用。

5、甲方在乙方開立單位銀行結算賬戶或按乙方有關規定辦理支付結算業務,應向乙方支付開戶及其他相關費用,具體收費項目及收費標準以乙方對外公布的收費價格目錄為準。

第七條 乙方權利義務

1、乙方有權按照人民銀行的有關規定對甲方在乙方開立的單位銀行結算賬戶進行年檢,甲方應配合乙方的年檢,為年檢提供便利。

2、甲方存在異??樾蔚?,乙方有權按照反洗錢相關規定采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調查等措施,必要時拒絕開戶。

3、乙方應依法為甲方在乙方開立的單位銀行結算賬戶的各種信息保密。除國家法律法規另有規定外,乙方有權拒絕任何單位和個人查詢甲方賬戶資金的要求;除國家法律法規另有規定外,乙方有權拒絕任何單位或個人凍結、扣劃甲方賬戶資金的要求。

4、乙方應為甲方提供優質、快捷的結算服務,準確、及時辦理甲方的資金收付業務。

5、乙方為甲方辦理企業類基本存款賬戶、臨時存款賬戶變更、撤銷業務的,應于2個工作日內通過賬戶管理系統向人民銀行當地分支機構備案,并將資料復印件或影像件報送至人民銀行當地分支機構。變更、撤銷取消許可前基本存款賬戶、臨時存款賬戶的,乙方應收回甲方原開戶許可證或相關說明,并交回人民銀行分支機構。

6、如對甲方賬戶采取暫停賬戶非柜面業務、限制賬戶交易規?;蚱德?、停止支付、中止業務等控制賬戶交易措施的,乙方應在采取措施之日起2個工作日內通知(通知方式包括但不限于函件、微信、短信、電話、乙方官網公示)甲方,法律法規另有規定、本協議另有約定的除外。

第八條 甲乙雙方應及時核實、糾正可能發生的賬務差錯,建立、健全對賬制度。

1、乙方應根據甲方在《服務信息表》中指定的對賬周期,及時向甲方發出余額對賬單。采用紙質余額對賬單對賬的,乙方可委托第三方送達,送達地址為甲方在《服務信息表》中指定的寄送地址。

2、乙方有權根據監管部門的風險管控要求或銀企對賬的實際情況,調整對賬周期或增加其他方式的對賬。

3、甲方須在《服務信息表》中指定驗印賬戶并預留對賬印鑒,對賬印鑒可采用賬戶預留印鑒或啟用新的對賬專用印鑒。

4、甲方應在收到乙方余額對賬單后五個工作日內,將電子對賬回執或蓋有對賬印鑒的紙質對賬回執反饋乙方。余額相符的,應在對賬回執上予以確認;余額不符的,應注明不符款項,并及時與乙方聯系;對賬回執上未注明的,視為相符。

5、甲方應將紙質對賬回執裝入回執信封,密封后直接交由乙方或乙方指定的代理人。

6、甲方反饋的余額不符或印鑒不符的對賬回執,乙方應及時處理,甲方應予以配合,直至核對相符。

7、甲方未及時反饋對賬回執,甲方同意乙方通過電話、短信、上門等方式進行提示;甲方逾期未反饋的,視同核對相符,由此產生的后果由甲方承擔。

8、甲方超過對賬時間未反饋或核對結果不一致的,乙方應查明原因,并有權在核對一致前停止支付。

9、乙方對甲方的客戶資料、賬戶交易資料負有保密義務,但根據法律法規規定的國家有權機關進行客戶資料查詢的除外。

10、甲方應保證對賬要素(包括但不限于客戶基本信息、對賬賬戶、對賬聯系人及其聯系方式、紙質對賬單寄送地址等)真實、準確、有效,乙方僅對此做形式審查。因對賬要素有誤引起的風險和責任由甲方自行承擔。

11、甲方的客戶基本信息、對賬方式、對賬周期等對賬要素發生變化,應當及時向乙方申請變更,并填寫《服務信息表》,否則由此產生的風險和責任由甲方自行承擔。

12、乙方為甲方提供電子對賬渠道,甲方可選擇網銀、手機銀行或網頁方式進行對賬。

12.1采用網頁對賬的,乙方對甲方對賬人員信息驗證后,甲方可至乙方官網頁面對賬。

12.2采用網銀、手機銀行對賬的,乙方應為甲方提供電子證書、專用密碼等,用于甲方的身份認證,并對甲方登陸及整個對賬過程加密。

13、甲方須對乙方提供的客戶號、電子證書、專用密碼等妥善保管,如發生電子證書、專用密碼的被盜、遺忘或懷疑已被他人知悉等情況,甲方應立即通知乙方,并立即采取修改密碼或者任何其他合理的措施以避免賬戶信息泄露,否則,甲方應承擔由此造成的一切損失。

第九條  責任承擔

1、甲方違反本協議約定,給自身造成損失的由甲方承擔,給乙方造成損失應承擔賠償責任。如甲方違規使用單位銀行結算賬戶,乙方有權中止其單位銀行結算賬戶業務,由此產生的損失由甲方承擔。

2、任何一方未履行本協議或履行義務不符合本協議的,應承擔相應責任和由此導致的損失。守約方除要求違約方賠償損失外,有權要求違約方繼續履行本協議。

第十條  不可抗力

由于不可抗力的原因,導致任何一方不能完全履行本協議下的有關義務時,甲乙雙方互不承擔違約責任。但遇有不可抗力的任何一方應于不可抗力發生后十五日內將情況告知對方,并提供有關部門的證明。在不可抗力影響消除的合理時間內,一方或雙方應當繼續履行協議。

第十一條  法律適用及爭議解決

1、本協議適用于中華人民共和國法律。

2、甲乙雙方在履行本協議的過程中,如發生爭議,應協商解決;協商不成的,雙方應向乙方所在地人民法院提起訴訟。

3、在雙方履行本協議的過程中,如遇國家相關法律法規發生變化,乙方有權直接執行有關規定而不視為違約。

第十二條  其他

1、本協議履行過程中甲方如需變更或終止本協議的,應提前書面通知乙方,經雙方友好協商后變更或終止本協議。乙方有權隨時通知甲方解除本協議。

2、本協議未盡事宜,按中國人民銀行《支付結算辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等有關規定執行。如果本協議的部分條款失效或無效不影響本協議項下其他部分的效力。

3、乙方有權在法律法規允許的范圍內根據法律法規變化、業務需要對本協議進行修改、變化和調整,并通過乙方網站公告、營業網點、對賬單、信函、電話銀行、客戶服務熱線、預留手機短信、電子郵件、信用卡微信等任一方式提前公告或告知甲方。該等變更自公告生效日起開始生效。甲方有權在公告期內選擇是否同意該等變更。如不接受的,甲方應在公告載明的生效日期前辦理銷戶手續;否則,視為同意該等變更并受變更后的內容約束。在本協議訂立之前乙方已發布的持續有效的公告對甲乙雙方均有約束力。如公告與本協議不一致的,以公告為準。

4、本協議于《服務信息表》上雙方簽章(甲方公章、乙方業務章)之日起生效,自銷戶之日起失效。

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